Kosten für eine Pensionsplanung

Was kostet eine Pensions­be­ratung?

Für die Pensionsplanung können Sie sich Unter­stützung einer­seits von spe­zia­li­sierten Vor­sorge­be­ra­terinnen und Vor­sorge­be­ratern und anderer­seits von Finanz­pla­nerinnen und Finanz­planern holen. Die Kosten be­wegen sich unge­fähr in diesem Rahmen:

• einstündige Beratung: ab ca. 150 CHF
• umfangreiche Beratung und Analyse: ab ca. 1’000 CHF

Für eine umfangreiche Pensions­planung, die z.B. eine Zeit­spanne von bis zu 15 Jahren und die Analyse von ver­schie­denen Sze­narien bein­haltet, können Kosten von 1’000 CHF bis 2’500 CHF anfallen. Die Kosten werden nach dem zeit­lichen Auf­wand für Ihre indi­vi­duelle und auf Ihre Be­dürf­nisse abge­stimmte Pen­sions­planung bemessen. Einige An­bieter ver­langen für die Pen­sions­planung auch ein Honorar.

Kostenbemessung für eine Pen­sions­planung

Von Vornherein lassen sich die Kosten nicht genau ab­schätzen, da jede Pen­sions­planung indivi­duell ist und unter­schied­lich hohen Auf­wand verur­sacht. Diese Punkte helfen Ihnen bei der Planung der Kosten und der Auswahl:

• Überlegen Sie, wie umfangreich die Beratung aus­sehen soll.
• Bei verheirateten Paaren ist oftmals umfang­reiche Beratung nötig.
• Kosten werden anhand des zeitlichen Aufwands berechnet.
• Einmalige Beratung oder lang­fristige Betreuung?

Wenn Sie beispiels­weise ein Ehe­paar sind und unter­schied­liche Pen­sio­nie­rungs­zeit­punkte haben, muss das bei der Planung berück­sichtigt werden, was die Beratung komplexer und somit zeit­auf­wendiger macht. Es werden auch für Sie unter­schied­liche Sze­narien mit ver­schie­denen Zeit­punkten Ihrer Pen­sio­nierung durch­ge­spielt. So ist auf den ersten Blick ersicht­lich, welche Möglich­keit die geeignetste für Sie dar­stellt. Auch dies fliesst bei der Berechnung der Pen­sions­planung mit ein. Aus diesem Grund lohnt es sich, Offerten ein­zu­holen und somit auch An­gebote zu ver­gleichen.

Kosteneinsparung dank Pen­sions­planung

Die Pensionsplanung führt dazu, dass Sie genau wissen, wie Ihre finan­zielle Situation im späteren Lebens­ab­schnitt aus­sieht. Auch ist es durch eine früh­zeitige Pen­sions­planung mög­lich, Kosten einzu­sparen z.B. durch eine Steuer­opti­mierung. Hier lassen sich Strategien auf­stellen, die auf Ihre indi­vi­duelle Steuer­situation ab­ge­stimmt sind und somit zu Steuer­er­spar­nissen führen.